En la más reciente escalada contra las redes financieras del narcotráfico, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) solicitó formalmente al Departamento del Tesoro de Estados Unidos que entregue la evidencia que vincula a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa con operaciones de lavado de dinero ligadas al fentanilo y otros delitos de alto impacto. El exhorto ocurre mientras la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ya revisan a fondo las transacciones de las tres entidades, investigación que hasta ahora ha derivado en sanciones administrativas por 134 millones de pesos. Autoridades mexicanas sostienen un “diálogo permanente” con Washington para depurar responsabilidades y robustecer la cooperación binacional contra el blanqueo de capitales.
¿QUÉ PIDIÓ HACIENDA Y POR QUÉ?
- La demanda de pruebas. De acuerdo con la periodista Azucena Uresti, Hacienda requirió al Tesoro la documentación que sustenta la inclusión de las firmas mexicanas en un expediente que rastrea flujos de efectivo presuntamente utilizados por los cárteles de Sinaloa, Jalisco Nueva Generación, del Golfo y Beltrán Leyva para mover ganancias de la venta de opioides sintéticos.
- Contexto estadounidense. Las pesquisas norteamericanas, encabezadas por la OFAC y FinCEN, forman parte de la ley aprobada en 2024 para frenar la epidemia de fentanilo, que endurece los castigos a entidades “que faciliten” dichos circuitos de lavado.
CÓMO RESPONDEN LOS REGULADORES MEXICANOS
- UIF activa alertas. Desde inicios de junio la Unidad de Inteligencia Financiera abrió un expediente para congelar operaciones inusuales y solicitar reportes regulatorios adicionales a los tres intermediarios.
- CNBV impone sanciones. La CNBV reporta 134 millones de pesos en multas por omisiones de control interno y fallas en la identificación de clientes y beneficiarios finales, sin que hasta ahora se haya comprobado actividad ilícita directa.
¿QUIÉNES SON CIBANCO, INTERCAM Y VECTOR?
- CIBanco opera como banco múltiple con foco en comercio exterior y fideicomisos; administra alrededor de 208 mil millones de pesos en activos y ha expandido su presencia en servicios verdes.
- Intercam es una institución especializada en cambios y remesas que desde 2022 ha sido señalada por emisiones de deuda privada sin autorización plena del regulador.
- Vector Casa de Bolsa gestiona portafolios de inversionistas institucionales y particulares; en 2022 libró sanciones por prácticas irregulares en el mercado de deuda.
IMPLICACIONES PARA CLIENTES Y MERCADO
Especialistas advierten que, de confirmarse la acusación en EE.UU., las entidades podrían ser vetadas del sistema financiero internacional, lo que encarecería sus costos de fondeo y limitaría sus corresponsalías bancarias. Para los clientes minoristas el riesgo inmediato es bajo —depósitos y títulos siguen respaldados por el IPAB—, pero la reputación de las firmas se verá presionada, sobre todo en la captación de nuevos inversionistas institucionales. Hacienda ha recalcado que el proceso “no es una condena”, sino un paso necesario para transparentar el flujo transfronterizo de divisas y robustecer los mecanismos de debida diligencia en el sector.
